Die litauische Finanzverbrechensuntersuchungsbehörde (FNTT) hat das Kryptozahlungssystem Payeer mit einer Rekordstrafe von 9,3 Millionen Euro belegt, da es gegen internationale Sanktionen und Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verstoßen hat.
Zusätzliche Informationen zur Strafe
Eine zusätzliche Information besagt, dass von der Gesamtstrafe von 8,23 Millionen Euro für Verstöße gegen internationale Sanktionen verhängt wurden, während 1,06 Millionen Euro für Verstöße gegen Geldwäschevorschriften (AML) verhängt wurden. Der erhebliche Betrag der Strafe erklärt sich dadurch, dass das Unternehmen, so die offiziellen Stellen, sich geweigert hat, mit der Untersuchung zusammenzuarbeiten und erforderliche Informationen nicht bereitgestellt hat.
Untersuchung gegen Payeer
Die Untersuchung gegen Payeer, das als Anbieter von virtuellen Vermögensdiensten (VASP) qualifiziert ist, begann im Jahr 2023. Das Unternehmen wurde am 20. Oktober 2022 in Litauen registriert, begann jedoch tatsächlich am 17. Januar 2023 mit seinen Aktivitäten, nachdem sein Ableger in Estland die VASP-Lizenz verloren hatte.
Es wird berichtet, dass die Plattform es Kunden aus Russland ermöglichte, Transaktionen in Rubel über Bankkonten abzuwickeln, die unter den Sanktionen der Europäischen Union stehen. Kunden aus Russland konnten auch Dienstleistungen zur Einrichtung von Kryptowährungsbrieftaschen, zur Aufbewahrung von Mitteln und zur Kontoverwaltung nutzen.
Verstöße gegen AML
Gemäß den AML-Vorschriften ist ein VASP-Unternehmen verpflichtet, Kundenidentifikation (KYC) durchzuführen, um die Erbringung von Dienstleistungen an Personen auf Sanktionslisten zu verhindern. Vertretern der Aufsichtsbehörde zufolge hat Payeer jedoch bewusst vermieden, KYC-Verfahren einzuführen, um einen erheblichen Teil seiner Einnahmen nicht zu verlieren.
Darüber hinaus hat das Unternehmen seinen Verpflichtungen zur Meldung von Transaktionen über 15.000 Euro nicht nachgekommen, wie es das Geldwäschegesetz vorschreibt.
Weitere Entwicklungen im Sektor
Beamte stellten fest, dass Payeer über anderthalb Jahre hinweg internationale Sanktionen verletzt hat. Während dieses Zeitraums bediente das Unternehmen mindestens 213.000 Kunden und erwirtschaftete mehr als 164 Millionen Euro. Derzeit hat Payeer das Recht, die Entscheidung der FNTT anzufechten.
Im April kündigte Litauen Pläne an, die Regulierung von Kryptowährungsunternehmen ab 2025 durch obligatorische Lizenzierung zu verschärfen. Im Mai wurde bekannt, dass die US-Justizbehörde Untersuchungen zu AML-Verstößen im Zusammenhang mit dem von Jack Dorsey gegründeten Unternehmen Block durchführt. Im Juni kündigte Binance an, eine Geldstrafe in Höhe von 2,3 Millionen US-Dollar für mehrere AML-Verstöße in Indien zu zahlen, um ihre Präsenz auf dem lokalen Markt wiederherzustellen.
